Le migliori aziende di Revenue-Based Financing da non perdere di vista nel 2024

La dimensione del mercato del Revenue-Based Financing (finanziamento basato sulle entrate) è prevista in crescita fino a superare i 42 miliardi di dollari entro il 2027, secondo questo articolo di Allied Research. Le migliori società di revenue-based financing contribuiscono in modo significativo a questo sviluppo. Queste aziende in Europa permettono alle imprese di raccogliere ingenti fondi senza bisogno di condividere equity, e i rimborsi vengono effettuati come percentuale delle entrate generate mensilmente.

Le aziende di revenue-based financing (RBF) in Europa e a livello globale hanno svolto un ruolo fondamentale nel finanziamento di startup e aziende, diventando oggi una scelta di riferimento per la maggior parte delle startup emergenti. Che la tua azienda sia alla ricerca di RBF o esplori diverse opzioni di finanziamento disponibili, oggi abbiamo elencato alcune delle migliori aziende di finanziamento basato sulle entrate per aiutarti a scegliere quella più adatta alle tue esigenze!

Le migliori aziende di revenue-based financing

1. Clearco

In precedenza nota come ClearBanc, Clearco è stata fondata nel 2015 in Canada e offre capitale di finanziamento ad aziende di e-commerce, società SaaS e app mobili. Ha una vasta base di clienti nel Regno Unito, Australia, Canada, Stati Uniti e Irlanda.

Clearco ha raccolto con successo $310 milioni distribuiti in 4 fondi, e un totale di $698,6 milioni in 6 round nel 2022, fondamentali per sostenere aziende di e-commerce e società SaaS in diversi paesi. Sebbene sia operativa nei paesi menzionati, Clearco offre capitale anche a livello globale.

Senza richiedere alcuna quota di partecipazione, Clearco fornisce finanziamenti da $10.000 a $20 milioni per aziende che generano un fatturato mensile di almeno $10.000. Un altro requisito è che le aziende richiedenti siano costituite come corporation o LLC.

2. Booste

Booste è una delle migliori società di revenue-based financing in Europa, fondata nel 2020 in Polonia. Si concentra principalmente su startup europee e richiede un tasso di rimborso del 6%, offrendo condizioni di pagamento flessibili per le aziende di e-commerce.

Questa società polacca di RBF ha raccolto 12 milioni di euro nel 2021 attraverso un round di Serie A, che sosterrà i piani di espansione dei suoi servizi nel Regno Unito e in tutta Europa, con un focus iniziale su Irlanda e Paesi Bassi, per poi espandersi in altri paesi europei. Con questo finanziamento, punta anche a creare una piattaforma basata su contenuti, dove gli imprenditori possono accedere a strumenti e informazioni essenziali sul finanziamento.

Con un totale di finanziamenti pari a circa 70 milioni di dollari, Booste mira a offrire i fondi necessari alle aziende di e-commerce, valutando la cronologia dei ricavi degli ultimi 6 mesi per fornire loro i finanziamenti.

3. Re:cap

Re:cap è una società di revenue-based financing fondata in Germania nel 2021 che offre fondi ad aziende in tutta Europa. Si rivolge specificamente a imprese SaaS e software con modelli di business basati su abbonamento.

Questa società tedesca di RBF ha raccolto $111,5 milioni in un round seed che ha incluso una combinazione di capitale di crescita e liquidità. Supporta la crescita delle aziende basate su ricavi offrendo loro la possibilità di convertire quasi il 50% dell’ARR totale generato in liquidità immediata.

Con un totale di finanziamenti pari a circa $128 milioni, Re:cap offre un tasso di interesse fisso sui rimborsi e non richiede quote di partecipazione o garanzie per gli investimenti effettuati, concentrandosi sulle aziende con modelli di business a ricavi ricorrenti.

4. Viceversa

Fondata nel 2021 in Italia, Viceversa è una società di RBF in Europa che fornisce capitale di finanziamento a imprese online di tutta Europa. È focalizzata su aziende con modelli di abbonamento, aziende SaaS, attività di e-commerce e rivenditori online.

Con un finanziamento combinato di 3 milioni di euro in equity e 20 milioni di euro in debito, Viceversa punta a strategie di espansione a lungo termine e sviluppo aziendale, come partnership con fondi VC, aziende di e-commerce e marketing. Infatti, ci sono novità imminenti sui finanziamenti, quindi restate aggiornati!

Viceversa ha un totale di finanziamenti di 23 milioni di euro e offre capitali a startup con un fatturato mensile minimo di 10.000 euro. Le aziende devono mostrare più di 6 mesi di vendite e crescita, insieme ai bilanci, per poter ottenere finanziamenti che vanno dai 10.000 euro fino a 1 milione di euro. L’importo del finanziamento dipende dalla cronologia dei ricavi dell’azienda.

5. Ritmo

Ritmo, una delle società europee di RBF, è stata fondata nel 2021 in Spagna e offre opportunità di finanziamento per startup. Ritmo finanzia aziende di e-commerce, società SaaS, aziende di sviluppo di applicazioni e giochi e imprese direct-to-consumer.

Nel 2021 ha raccolto 13,8 milioni di euro in un round seed e ulteriori 200 milioni di dollari in finanziamenti a debito nel 2022, con l’obiettivo di offrire capitale a oltre 2.000 aziende di e-commerce e altre imprese nei paesi europei e latinoamericani.

Ritmo ha un totale di finanziamenti di circa 220 milioni di dollari e fornisce capitali che vanno da 50.000 a 3 milioni di sterline per startup e aziende. Il tasso di rimborso è fissato da Ritmo e non comporta diluizione della proprietà, garanzie azionarie o costi nascosti. Per poter accedere ai finanziamenti di Ritmo, la tua azienda deve dimostrare un fatturato ricorrente mensile di almeno 10.000 sterline.

6. Karmen 

Karmen è un’altra delle migliori società di revenue-based financing, fondata in Francia nel 2021, che offre finanziamenti a diverse startup, aziende direct-to-consumer, società SaaS e attività con strutture di entrate ricorrenti.

Nel 2022, Karmen ha raccolto fondi per circa 22 milioni di euro, consolidandosi come un attore importante nel settore RBF e sostenendo numerose startup e aziende di e-commerce in Francia. Si rivolge in particolare a startup e aziende con un modello di business basato su abbonamenti.

Con circa 72 milioni di euro in finanziamenti totali, Karmen offre fondi ai suoi clienti pari a circa il 40% dell’ARR dell’azienda. Le aziende che richiedono finanziamenti a Karmen devono dimostrare entrate mensili di almeno 10.000 euro e possono accedere ai fondi a un tasso di interesse fisso, senza necessità di diluizione della proprietà.

7. Wayflyer

Wayflyer è stata fondata nel 2019 in Irlanda ed è considerata una delle migliori società di revenue-based financing. Operando dall’Irlanda, offre opzioni di finanziamento a startup e aziende di e-commerce in diverse aree geografiche come Australia, Stati Uniti, Nuova Zelanda, Regno Unito, Spagna, Belgio, Paesi Bassi, Svezia e, naturalmente, Irlanda.

Con una valutazione di 1,6 miliardi di dollari, Wayflyer ha raccolto 150 milioni di dollari lo scorso anno, fondi che intende utilizzare per ampliare la crescita aziendale e migliorare la tecnologia per offrire opportunità di finanziamento sempre più vantaggiose ai propri clienti. Negli ultimi 3 anni, la società è cresciuta notevolmente, con circa il 65% dei clienti provenienti da Stati Uniti e Nord America, mentre il resto si concentra in Europa e Australia.

Wayflyer offre finanziamenti, con un tasso fisso per i rimborsi, che vanno da 10.000 a 20 milioni di dollari per le startup di e-commerce che possono dimostrare un fatturato mensile di almeno 20.000 dollari.

8. Outfund

Outfund è una società di revenue-based financing fondata nel Regno Unito nel 2017 che fornisce fondi a aziende di e-commerce, società B2B, aziende SaaS e applicazioni mobili. È attiva negli Stati Uniti, in Australia, nel Regno Unito e in Spagna, servendo una vasta base di clienti.

Lo scorso anno, ha raccolto con successo 115 milioni di sterline in un round di serie A, includendo sia capitale di equity che fondi a debito, che le ha permesso di supportare la crescita delle PMI offrendo finanziamenti più rapidi e a costi contenuti. Con questo obiettivo, Outfund intende fornire oltre 500 milioni di sterline a quasi 5.000 aziende in modo più vantaggioso.

Outfund ha un finanziamento complessivo di circa 152 milioni di sterline e offre fondi da un minimo di 10.000 a un massimo di 2 milioni di sterline. Le aziende devono avere almeno 10.000 sterline di fatturato mensile e beneficiano di un tasso di interesse fisso sui rimborsi.

9. Silvr

Silvr è una delle principali società di revenue-based financing in Europa, fondata in Francia nel 2020, che offre opportunità di finanziamento a aziende attive in Francia e in diversi altri paesi europei. Fornisce capitale a società SaaS, marketplace, brand direct-to-consumer, e-shop e altri.

Nel 2021 ha raccolto 3 milioni di euro in un round seed e ulteriori 130 milioni di euro lo scorso anno, che le hanno permesso di offrire fondi ai clienti in appena 24 ore. Le aziende che hanno ricevuto fondi da Silvr hanno registrato una crescita del 64% nei due mesi successivi all’erogazione del capitale. Inoltre, offre una opzione di finanziamento dedicata del 29% per le aziende fondate da donne.

Silvr ha un finanziamento totale di 133 milioni di euro e offre capitali che vanno da un minimo di 10.000 a un massimo di 10 milioni di euro. Le aziende che richiedono finanziamenti devono dimostrare un fatturato ricorrente di almeno 10.000 euro al mese, e Silvr offre un tasso di interesse fisso sui rimborsi, senza condivisione di equity.

10. Uncapped 

Fondata nel 2019, Uncapped è una delle principali società di revenue-based financing con sede nel Regno Unito, che offre capitale a imprese in tutta Europa. Si concentra principalmente su startup con modelli di abbonamento, startup SaaS, e-commerce e aziende direct-to-consumer.

Sostenuta da un finanziamento di 26 milioni di dollari da Mouro Capital, che include una combinazione di fondi di debito e scambio di equity, Uncapped ha registrato una crescita significativa negli ultimi anni. Questo le ha permesso di rispondere alle esigenze degli imprenditori europei alla ricerca di opportunità di finanziamento flessibili ed eque.

Uncapped ha raccolto complessivamente 118,9 milioni di dollari e offre capitale che va da un minimo di 10.000 a un massimo di 5 milioni di euro. Le aziende che richiedono fondi devono dimostrare un fatturato mensile di almeno 10.000 euro per un periodo di 6 mesi.

11. Liberis

Liberis è stata fondata nel 2007 nel Regno Unito e offre servizi di revenue-based financing specificamente a piccole imprese di settori diversi. È accessibile a società che operano negli Stati Uniti, nel Regno Unito e in tutta Europa.

L’anno scorso, Liberis ha raccolto con successo 140 milioni di sterline da Barclays Bank PLC e BCI Finance, che ha fortemente contribuito alle loro strategie di crescita e espansione. Recentemente, ha anche raccolto 30 milioni di euro tramite un finanziamento a debito in un round gestito da Silicon Valley Bank UK, con l’intenzione di utilizzarli per l’espansione in Germania e Polonia.

Ora ha un importo totale di finanziamenti di 430 milioni di euro, che utilizza per finanziare le aziende operative da 4 mesi o meno. Le aziende che richiedono fondi a Liberis devono dimostrare un fatturato mensile di almeno 2.500 sterline.

12. Pipe

Fondata nel 2019 negli Stati Uniti d’America, Pipe è una società di revenue-based financing che offre capitale alle startup SaaS, alle aziende direct-to-consumer e anche alle aziende di servizi.

Pipe ha raccolto 50 milioni di dollari tramite finanziamenti azionari e altri 250 milioni di dollari nel 2021, valutando l’azienda 2 miliardi di dollari. Con oltre 4.000 aziende registrate sulla sua piattaforma, Pipe ha visto una crescita straordinaria sin dal suo lancio ufficiale nel 2020. Recentemente, ha acquisito Purely Capital, una società di finanziamento che si occupa dei settori media e intrattenimento. Questo aiuterà notevolmente l’espansione di Pipe in altri settori oltre alle aziende SaaS e software.

Ha raccolto con successo un importo totale di 316 milioni di dollari, con quasi il 25% dei suoi clienti attualmente provenienti da settori non SaaS. Le aziende che cercano capitale da Pipe devono dimostrare un reddito annuale ricorrente di almeno 100.000 dollari.

In conclusione…

Ora che abbiamo una panoramica di alcune delle migliori aziende di revenue-based financing, stai cercando una soluzione più vicina a te? È fondamentale verificare i requisiti di ammissibilità, i costi, le garanzie e le condizioni di finanziamento stabilite dall’azienda per una migliore esperienza di finanziamento. Speriamo che questa lista ti sia utile per prendere una decisione importante!