Cos’\u00e8 il Revenue-based financing?<\/h2>\n\n\n\n
Il Revenue-based financing<\/a> \u00e8 una nuova forma di finanziamento alternativo ai finanziamenti tradizionali. Permette alle aziende di raccogliere fondi senza diluire la propria quota azionaria, con rimborsi che avvengono come percentuale dei ricavi mensili. Questo assicura che l’azienda disponga sempre di capitale sufficiente per gestire l\u2019inventario e il marketing.<\/p>\n\n\n\n In breve: il Revenue-based financing in Europa \u00e8 la \u201cnovit\u00e0\u201d che tutti nel settore finanziario stanno osservando con interesse.<\/p>\n\n\n\n Questo tipo di finanziamento combina elementi di equity e debito, senza che i finanziatori acquisiscano propriet\u00e0 nell\u2019azienda o ricevano pagamenti di interessi.<\/p>\n\n\n\n Con l\u2019RBF, vengono emessi anticipi presupponendo che l\u2019azienda restituir\u00e0 agli investitori una certa percentuale dei ricavi fino a quando non sar\u00e0 stato restituito un importo predeterminato. Ad esempio, la tua azienda di e-commerce potrebbe accordarsi per pagare il 4% dei ricavi ogni mese fino a quando il finanziatore non riceve 1,5 volte l\u2019importo investito.<\/p>\n\n\n\n Quando si decide quanto capitale raccogliere, gli investitori RBF valutano le prestazioni finanziarie dell’azienda, analizzano l\u2019inventario e i dati di marketing, e studiano i sistemi di back-end per basarsi sui ricavi previsti dell’azienda. Con una burocrazia ridotta al minimo, la tua azienda potrebbe non dover nemmeno presentare un business plan completo per accedere rapidamente e in modo flessibile al Revenue-based financing in Europa.<\/p>\n\n\n\n Uno potrebbe chiedersi se l\u2019RBF sia una moda passeggera o se sia destinato a durare nel mondo della finanza. Buone notizie: secondo il Revenue Based Financing Market Research Report (2022-2027), il mercato globale dell’RBF, valutato a 1,75 miliardi di dollari nel 2021, dovrebbe crescere fino a 30 miliardi di dollari entro il 2027.<\/p>\n\n\n\n In Europa e negli Stati Uniti, il Revenue-based financing<\/a> ha visto un\u2019ondata di startup RBF nell’ultimo anno. Gli investitori si stanno mobilitando poich\u00e9 il settore sta guadagnando maggiore terreno. La possibilit\u00e0 di monitorare le aziende in tempo reale, resa possibile dall\u2019innovazione tecnologica, ha significativamente ridotto il tasso di attivit\u00e0 non performanti rispetto agli strumenti di prestito tradizionali.<\/p>\n\n\n\n Rivoluzionando il modo tradizionale di raccogliere fondi e offrendo numerosi vantaggi sia alle aziende che agli investitori in tutto il mondo, questo approccio basato sui dati sta rapidamente guadagnando popolarit\u00e0. Un articolo di Sifted<\/a> afferma che \u201c18 startup Revenue-based financing sono state fondate in Europa dal 2019, superando il numero di startup nel settore della spesa rapida fondate nello stesso periodo<\/strong>\u201d.<\/p>\n\n\n\n Dopo il Nord America, il mercato del Revenue-based financing in Europa sembra essere al secondo posto. Nel 2021, le startup europee RBF hanno attirato investimenti di venture capital per un record di 671 milioni di euro. Mentre le startup RBF nordamericane si stanno espandendo nel mercato europeo, anche numerosi attori europei sono emersi. In Italia troviamo Viceversa, in Spagna Capchase, in Irlanda Wayflyer, nel Regno Unito Outfund, in Germania Re;Cap, e molti altri.<\/p>\n\n\n\n Negli ultimi anni, anche grazie al Covid-19, \u00e8 aumentato il numero di aziende SaaS e di e-commerce. La pandemia ha infatti portato a un aumento di 26,7 trilioni di dollari nelle vendite globali di e-commerce, secondo un rapporto di UNCTAD<\/a>.<\/p>\n\n\n\n In questo ambiente dinamico, le aziende ricorrono alle startup RBF per garantire un flusso di cassa costante, soprattutto in periodi di spese elevate. La maggior parte delle aziende SaaS opera su un modello di ricavi mensili (MRR) e ora ha la possibilit\u00e0 di ottenere finanziamenti tramite RBF in Europa, soprattutto se \u00e8 profittevole ma non ancora pronta per un investimento azionario o un’IPO.<\/p>\n\n\n\n Inoltre, il processo di qualificazione per il finanziamento RBF \u00e8 generalmente semplice. Ad esempio, con Viceversa, qualsiasi azienda europea con almeno sei mesi di attivit\u00e0 pu\u00f2 richiedere un finanziamento se opera in e-commerce, SaaS, marketplace, app e giochi, o abbonamenti online.<\/p>\n\n\n\n L’azienda dovrebbe inoltre soddisfare i seguenti requisiti:<\/p>\n\n\n\n Tuttavia, la piattaforma di analisi <\/a>di Viceversa \u00e8 gratuita per tutte le aziende.<\/p>\n\n\n\n In Europa, i settori SaaS ed e-commerce stanno crescendo rapidamente. E le banche, per ragioni strutturali, non dispongono dei prodotti adatti n\u00e9 della propensione al rischio per soddisfare questo mercato.<\/p>\n\n\n\n L’RBF \u00e8 ideale per aziende basate su abbonamento, e-commerce o SaaS poich\u00e9 generano ricavi ricorrenti con ampi margini lordi. Queste aziende prevedono i ricavi con maggiore precisione, e generano abbastanza entrate per coprire i rimborsi periodici.<\/p>\n\n\n\n Con Viceversa, la tua azienda pu\u00f2 usufruire dei vantaggi dell\u2019RBF in 4 semplici passi:<\/p>\n\n\n\n 1. Registrati<\/strong> sulla piattaforma Viceversa e collega in sicurezza i tuoi conti aziendali.<\/p>\n\n\n\n 2. Accetta un\u2019offerta su misura<\/strong> per la tua azienda.<\/p>\n\n\n\n 3. Usa la piattaforma di analisi basata sui dati per prendere decisioni di crescita<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n 4. Paga una piccola percentuale<\/strong> dei tuoi ricavi mentre cresci, senza garanzie personali o costi nascosti.<\/p>\n\n\n\n Scopri di pi\u00f9 qui<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Abbiamo gi\u00e0 stabilito che il finanziamento basato sui ricavi \u00e8 molto pi\u00f9 semplice da ottenere rispetto ad altre alternative di finanziamento. Tuttavia, offre molti altri vantaggi. Ecco un riepilogo completo dei suoi benefici:<\/p>\n\n\n\n Nessuna Diluzione Azionaria:<\/strong> Poich\u00e9 il rimborso del finanziamento avviene esclusivamente in base ai ricavi, non devi cedere quote di equity per ottenere i fondi. Questo aspetto \u00e8 cruciale per le imprese in rapida crescita che necessitano di liquidit\u00e0 per potenziare il business.<\/p>\n\n\n\n Flessibilit\u00e0 nei Pagamenti:<\/strong> Il rimborso basato sulle performance garantisce flessibilit\u00e0, diversamente dai prestiti tradizionali. Ci\u00f2 significa che non devi preoccuparti troppo nei periodi di difficolt\u00e0, poich\u00e9 l’importo da rimborsare dipende dai guadagni realizzati in quel periodo.<\/p>\n\n\n\n Tempi Rapidi:<\/strong> Mentre altre forme di finanziamento possono richiedere mesi o addirittura anni prima di concludere un accordo, il finanziamento basato sui ricavi in Europa pu\u00f2 essere attivato in giorni, o persino ore.<\/p>\n\n\n\n Approccio Data-Driven:<\/strong> Uno dei principali motivi per cui il finanziamento basato sui ricavi \u00e8 cos\u00ec rapido \u00e8 il suo modello dipendente dai dati. Invece di affrontare lunghe procedure, puoi collegare i tuoi dati in pochi clic e ottenere una percentuale dei ricavi come disponibilit\u00e0. Qui da Viceversa, forniamo anche approfondimenti utili per aiutarti a prendere decisioni aziendali migliori. Non preoccuparti, i tuoi dati sono al sicuro \ud83d\ude42<\/p>\n\n\n\n Nessuna Garanzia Personale:<\/strong> Non \u00e8 necessario offrire garanzie personali contro il finanziamento, rendendolo meno rischioso rispetto ai finanziamenti tradizionali basati sul debito.<\/p>\n\n\n\n Completa Altre Fonti di Finanziamento:<\/strong> Le aziende in fase iniziale che accedono a finanziamenti basati sui ricavi possono ottenere maggiore slancio, riducendo i costi e aumentando l’accessibilit\u00e0 ad altre forme di capitale.<\/p>\n\n\n\n RBF ti consente di accedere ai fondi quasi immediatamente. Tuttavia, gli investimenti per cui utilizzi questi fondi potrebbero non generare benefici immediati. In altre parole, potresti dover attendere pi\u00f9 a lungo per ottenere i ritorni dall\u2019investimento effettuato con i fondi raccolti tramite RBF, mentre sei comunque tenuto a effettuare rimborsi periodici all\u2019investitore pi\u00f9 rapidamente. Questa situazione potrebbe metterti in una posizione delicata, motivo per cui \u00e8 necessaria un\u2019analisi approfondita prima di prendere una decisione.<\/p>\n\n\n\n Vuoi sapere se la tua azienda soddisfa i requisiti per accedere al finanziamento basato sui ricavi con Viceversa? Scoprilo qui.<\/a><\/p>\n\n\n\n Interessato a saperne di pi\u00f9? Scopri oggi la piattaforma RBF di Viceversa!<\/strong><\/p>\n\n\n\nRevenue-based financing: Moda o Innovazione?<\/h2>\n\n\n\n
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Finanziamento SaaS con RBF<\/h2>\n\n\n\n
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Cosa ci riserva il futuro per l’RBF in Europa?<\/h2>\n\n\n\n
Ma come funziona l’RBF?<\/h2>\n\n\n\n
Vale la pena?<\/h2>\n\n\n\n
Ci sono degli svantaggi nell\u2019RBF?<\/h2>\n\n\n\n